Học Cách Tư Vấn Bảo Hiểm

Gọi điện thoại tư vấn cho khách hàng là một trong những cách hiệu quả và tiết kiệm nhất để mở rộng tập khách hàng tiềm năng, đặc biệt là trong lĩnh vực bảo hiểm. Khi tư vấn cho khách hàng, người gọi cần phải có kịch bản rõ ràng, kết hợp với trình bày thông tin ngắn gọn và giọng nói dễ nghe.

Cách tư vấn bảo hiểm tại ngân hàng

Dĩ nhiên bạn đang bị áp lực bán hàng, các chỉ tiêu KPI luôn đè nặng khiến cho việc tìm cách bán bảo hiểm nhanh chóng luôn luôn tạo ra sức ép. Những rủi ro từ việc tư vấn sai, không đầy đủ chỉ khiến bạn sẽ gặp khó khăn nhiều hơn và các rủi ro hủy hợp đồng phía sau.

Là người tư vấn bạn cần hành động vì quyền lợi khách hàng và tư vấn trung thực, không được lừa dối khách hàng giữa sản phẩm của ngân hàng với sản phẩm bảo hiểm. Không được cam kết hay hứa hẹn về các mức lãi suất đầu tư trong các quỹ liên kết...vv

Điều chỉnh giọng nói, đường truyền điện thoại

Đường truyền điện thoại phải ổn định, giọng nói của Tư vấn viên phải dễ nghe, không quá to, quá nhỏ, không ngọng và không nói giọng địa phương. Khách hàng có thể đề nghị bạn nhắc lại lần thứ 1, thứ 2 nhưng chắc chắn sẽ không có thêm lần thứ 3 nếu như họ không nghe rõ những gì mà bạn nói.

Trình bày thông điệp rõ ràng, ngắn gọn

Lưu ý rằng bạn sẽ không thể trình bày tất cả thông tin về một gói bảo hiểm qua điện thoại. Thời gian để bạn làm việc này có thể lên tới 1 - 2 tiếng và không ai có đủ kiên nhẫn để ngồi nghe bạn nói chừng ấy thông tin. Bởi vậy, hãy chỉ trình bày những thông tin chính một cách thật rõ ràng, ngắn gọn và tốt hơn hết là xin khách hàng gặp mặt tư vấn trực tiếp.

I. Tư vấn bảo hiểm qua điện thoại liệu còn cần thiết?

Bắt đầu từ ngày 1/10/2020, Nghị định 91/2020/NĐ-CP của Chính phủ về chống tin nhắn rác, cuộc gọi rác, thư điện tử, .... chính thức có hiệu lực. Điều này đã khiến cho những cuộc gọi tư vấn bảo hiểm giảm đi đáng kể, tạo ra những rào cản cho ngành bảo hiểm nói riêng và rất nhiều ngành nghề kinh doanh khác nói chung. Tuy nhiên, trên thực tế, các doanh nghiệp bảo hiểm vẫn duy trì việc thực hiện các cuộc gọi nhưng với mục đích chính là để mời khách hàng tiềm năng tham gia vào các sự kiện, hội thảo hoặc để hẹn lịch tư vấn trực tiếp. Tư vấn, bán hàng qua điện thoại không phải là không hiệu quả và hình thức này vẫn tồn tại ngay cả ở những nước phát triển. Hiện nay, nhiều công ty bảo hiểm đã chuyển sang đa dạng hóa hình thức tiếp cận và tư vấn khách hàng như mời tham dự sự kiện, các buổi hội thảo... Dù thế thì những cuộc gọi điện thoại ban đầu vẫn rất cần thiết để bạn có thể đưa ra lời đề nghị với khách hàng tiềm năng. Bởi vậy, vấn đề đặt ra là ở chỗ tư vấn bảo hiểm qua điện thoại như thế nào để mang lại hiệu quả tích cực mà không gây phản cảm cho người nhận. Điều này đòi hỏi các doanh nghiệp phải có sự đào tạo bài bản và xây dựng đội ngũ Nhân viên, Chuyên viên tư vấn bảo hiểm chuyên nghiệp, biết cách tiếp cận, tư vấn khách hàng một cách khéo léo.

Đọc thêm: Tại sao bạn nên chọn nghề bảo hiểm?

Đừng quên tự giới thiệu bản thân

Ngay cả khi khách hàng thực sự không mong muốn cuộc gọi này của bạn thì bạn cũng cần phải giới thiệu mình là ai, đến từ công ty bảo hiểm nào. Đồng thời, hỏi xem họ có thể dành cho bạn một chút thời gian để trình bày vấn đề hay không. Khách hàng cần được biết đầy đủ thông tin để quyết định có tiếp tục trò chuyện, trao đổi với bạn hay dừng lại.

Liên hệ với bộ phận tuyển dụng:

Gửi ngay CV cho Dai-ichi HR theo form dưới đây nhé

Trường hợp khách hàng đồng ý, muốn lắng nghe

Khi khách hàng thể hiện sự quan tâm với sản phẩm của bạn thì chính là lúc những thông tin mà bạn đã tìm hiểu, nghiên cứu từ trước phát huy tác dụng. Tuy nhiên, để tránh sự nghi ngờ, bạn không nên thể hiện cho khách hàng thấy rằng bạn đang hiểu quá rõ về họ. Thay vào đó, hãy đặt thêm một vài câu hỏi để thể hiện sự quan tâm đối với họ, ví dụ:

Những câu hỏi như vậy sẽ tạo điều kiện để khách hàng chia sẻ và trở nên cởi mở hơn. Sau khi đã nhận được câu trả lời từ phía khách hàng thì bạn có thể tiếp tục: "Dạ vâng, nếu như vậy thì gói bảo hiểm ABC thời hạn .... năm của bên em sẽ rất phù hợp với anh/chị đấy ạ. Đặc điểm lớn nhất của gói bảo hiểm này là ... Sau thời gian này mà anh/chị không rút toàn bộ số tiền thì sẽ được tính lãi 10%/năm. Nghĩa vụ mà bên mua bảo hiểm cần thực hiện cũng rất đơn giản. Tuy nhiên, để anh/chị nắm rõ hơn thì em có thể xin phép gặp mặt trực tiếp anh/chị để trao đổi được không ạ? Thời gian là buổi sáng chủ nhật tuần này, anh/chị thấy thế nào?" Trong phần này, bạn chỉ nên nêu tóm tắt 2 - 3 điểm chính của gói bảo hiểm mà mình đang giới thiệu để khách hàng có thể nhớ được và nhanh chóng chuyển hướng họ sang một cuộc gặp mặt trực tiếp. Thời gian của cuộc gọi không được quá xa và cũng không quá gần thời điểm gọi điện để khách hàng có thời gian chuẩn bị và tránh trường hợp họ quên lịch hẹn nếu quá xa. Sau khi đã đặt lịch thành công với khách hàng, bạn nên bắt tay ngay vào chuẩn bị những điều kiện cần thiết: thông tin về gói bảo hiểm, cách tư vấn, hồ sơ cần chuẩn bị và thậm chí là cả hợp đồng. Hãy đến gặp khách hàng trong trạng thái sẵn sàng nhất. Làm việc trong lĩnh vực bảo hiểm có rất nhiều ưu điểm như cơ hội việc làm đa dạng, thu nhập tốt; tuy nhiên, tỷ lệ cạnh tranh lại khá cao và bạn cần phải có những kỹ năng, bí quyết để thành công. Nếu như quan tâm đến lĩnh vực này và muốn tìm việc làm, học hỏi thêm những kỹ năng mới thì JOBOKO.com sẽ là một địa chỉ uy tín, đáng tin cậy dành cho bạn với rất nhiều cơ hội việc làm và bài chia sẻ chuyên sâu về phát triển sự nghiệp trong ngành bảo hiểm.

III. Cách tư vấn bảo hiểm qua điện thoại

Để tư vấn bảo hiểm qua điện thoại một cách hiệu quả, đạt doanh thu cao, bạn cần phải lưu ý những điều sau đây:

Như đã nói ở trên, bạn cần phân tích thông tin khách hàng để hiểu được tâm lý của họ. Ví dụ, đối với những người có thu nhập khoảng 50 triệu đồng/tháng trở lên thì họ thường có quan điểm thế nào về bảo hiểm? Ngược lại, những người thu nhập chỉ 10 triệu đồng thì họ sẽ suy nghĩ thế nào? Với những người thu nhập cao, đời sống vật chất dư giả thì mối quan tâm của họ sẽ là các gói chăm sóc sức khỏe cho bản thân, việc học hành của con cái, ... Trong khi đó, những người làm chỉ đủ tiêu thì họ thường sẽ nghĩ tới khoản tích lũy cho tuổi già, khi mà không còn sức lao động. Bạn có thể bắt đầu từ những thông tin phân tích này để có cách tiếp cận hợp lý hơn, tư vấn những gói bảo hiểm phù hợp hơn với nhu cầu của khách hàng.

Nắm chắc thông tin về các gói bảo hiểm của công ty

Dù làm việc trong bất cứ lĩnh vực tư vấn, kinh doanh nào đi chăng nữa thì để bán được hàng, bạn cũng cần phải am hiểu tường tận về nó. Để khách hàng có thể tin tưởng và mua các gói bảo hiểm của công ty, trước hết, bạn phải là người hiểu rõ mọi thông tin về nó và có thể giải thích chi tiết những thắc mắc của khách hàng. Bạn cũng cần phải biết cách lựa chọn gói bảo hiểm nào thì phù hợp với khách hàng nào để quá trình tư vấn được nhanh chóng, hiệu quả hơn.